Politica KYC

Traduzione a solo scopo informativo. Il presente documento è una traduzione in italiano della versione inglese. In caso di discrepanze o contrasti tra la versione italiana e quella inglese, prevale la versione inglese, che costituisce l'unico testo giuridicamente vincolante.

La Società aderisce e si conforma ai principi di «Conosci il tuo cliente» ("Know your customer"), che mirano a prevenire i reati finanziari e il riciclaggio di denaro mediante l'identificazione del cliente e l'adeguata verifica.

La Società si riserva il diritto, in qualsiasi momento, di richiedere qualsiasi documentazione KYC ritenga necessaria per determinare l'identità e la località di un utente su reloader.gg. Ci riserviamo il diritto di limitare il servizio, i pagamenti o i prelievi fino a quando l'identità non sia stata sufficientemente determinata, o per qualsiasi altro motivo a nostra esclusiva discrezione in base al quadro normativo.

Adottiamo un approccio basato sul rischio ed effettuiamo rigorosi controlli di adeguata verifica e un monitoraggio costante di tutti i clienti, gli utenti e le transazioni. In conformità alla normativa antiriciclaggio, utilizziamo tre livelli di controlli di adeguata verifica, a seconda del rischio, della transazione e della tipologia di cliente.

• SDD — l'adeguata verifica semplificata è utilizzata nei casi di transazioni a rischio estremamente basso che non raggiungono le soglie previste

• CDD — l'adeguata verifica della clientela è lo standard per i controlli di adeguata verifica, utilizzato nella maggior parte dei casi per la verifica e l'identificazione

• EDD — l'adeguata verifica rafforzata è utilizzata per clienti ad alto rischio, transazioni di importo elevato o casi particolari.

Separatamente e in aggiunta a quanto sopra, quando un utente effettua depositi per un totale complessivo nel corso della vita del conto superiore a EUR 5.000 o richiede un prelievo di qualsiasi importo su reloader.gg, oppure tenta o completa una transazione ritenuta sospetta, è obbligatorio che completi l'intera procedura KYC.

Nel corso di tale procedura, l'utente dovrà inserire alcuni dati di base su di sé e quindi caricare

• Una copia di un documento d'identità con foto rilasciato da un'autorità governativa (in alcuni casi fronte e retro, a seconda del documento d'identità)

• Un selfie in cui tiene in mano il documento d'identità

• Un estratto conto bancario/una bolletta di un'utenza

Linee guida per la «Procedura KYC»

Prova d'identità

• La firma è presente

• Il Paese non è uno dei seguenti Paesi soggetti a restrizioni: Austria

• Francia e i suoi territori

• Germania

• Paesi Bassi e i loro territori

• Spagna

• Unione delle Comore

• Regno Unito

• USA e i loro territori

• Tutti i Paesi inseriti nella lista nera del FATF,

• qualsiasi altra giurisdizione ritenuta vietata dalla Anjouan Offshore Financial Authority.

• Il nome completo corrisponde al nome del cliente

• Il documento non scade nei prossimi 3 mesi

• Il titolare ha più di 18 anni

Prova di residenza

• Estratto conto bancario o bolletta di un'utenza

• Il nome completo corrisponde al nome del cliente ed è identico a quello riportato nella prova d'identità.

• Data di emissione: negli ultimi 3 mesi

Selfie con documento d'identità

• La persona ritratta è la stessa del documento d'identità di cui sopra

• Il documento d'identità è lo stesso fornito come prova d'identità. Assicurati che la foto/il numero del documento siano gli stessi

Note sulla «Procedura KYC»

Quando la procedura KYC non va a buon fine, il motivo viene documentato e viene creato un ticket di assistenza nel sistema. Il numero del ticket, unitamente a una spiegazione, viene comunicato all'utente.

Una volta che tutti i documenti idonei sono in nostro possesso, il conto viene approvato.