La Empresa se adhiere y cumple con los principios de “Conozca a su cliente” (“Know your customer”), cuyo objetivo es prevenir el delito financiero y el lavado de dinero mediante la identificación del cliente y la debida diligencia. La Empresa se reserva el derecho, en cualquier momento, de solicitar cualquier documentación de KYC que considere necesaria para determinar la identidad y la ubicación de un usuario en reloader.gg. Nos reservamos el derecho de restringir el servicio, el pago o el retiro hasta que la identidad se determine de manera suficiente, o por cualquier otro motivo a nuestra entera discreción con base en el marco legal. Adoptamos un enfoque basado en el riesgo y realizamos controles estrictos de debida diligencia, así como un seguimiento continuo de todos los clientes, usuarios y transacciones. De conformidad con la normativa de lavado de dinero, utilizamos tres niveles de controles de debida diligencia, según el riesgo, la transacción y el tipo de cliente. SDD — la debida diligencia simplificada se utiliza en casos de transacciones de riesgo extremadamente bajo que no alcanzan los umbrales requeridos CDD — la debida diligencia del cliente es el estándar para los controles de debida diligencia, utilizado en la mayoría de los casos para la verificación y la identificación EDD — la debida diligencia reforzada se utiliza para clientes de alto riesgo, transacciones de gran cuantía o casos especiales.
Por separado y además de lo anterior, cuando un usuario realiza un total acumulado de depósitos a lo largo del tiempo que supera los EUR 5,000, o solicita un retiro de cualquier monto dentro de reloader.gg, o intenta realizar o completa una transacción que se considere sospechosa, entonces es obligatorio que complete el proceso completo de KYC. Durante este proceso, el usuario deberá ingresar algunos datos básicos sobre sí mismo y luego cargar: Una copia de una identificación con fotografía emitida por el gobierno (en algunos casos, frente y reverso según el documento de identificación) Una selfie de sí mismo sosteniendo el documento de identificación Un estado de cuenta bancario/factura de servicios públicos
Guía para el “Proceso de KYC” Comprobante de identidad La firma está presente El país no es uno de los siguientes Países Restringidos: Austria Francia y sus territorios Alemania Países Bajos y sus territorios España Unión de las Comoras Reino Unido EE. UU. y sus territorios Todos los países en la lista negra del GAFI (FATF), cualquier otra jurisdicción que la Autoridad Financiera Offshore de Anjouan considere prohibida.
El nombre completo coincide con el nombre del cliente El documento no vence dentro de los próximos 3 meses El titular tiene más de 18 años de edad
Comprobante de domicilio Estado de cuenta bancario o factura de servicios públicos El país no es uno de los siguientes Países Restringidos: Austria Francia y sus territorios Alemania Países Bajos y sus territorios España Unión de las Comoras Reino Unido EE. UU. y sus territorios Todos los países en la lista negra del GAFI (FATF), cualquier otra jurisdicción que la Autoridad Financiera Offshore de Anjouan considere prohibida. El nombre completo coincide con el nombre del cliente y es el mismo que figura en el comprobante de identidad. Fecha de emisión: dentro de los últimos 3 meses
Selfie con identificación El titular es el mismo que figura en el documento de identificación anterior El documento de identificación es el mismo que en el punto “1”. Asegúrese de que la foto/número de identificación sea el mismo
Notas sobre el “Proceso de KYC” Cuando el proceso de KYC no se completa con éxito, se documenta el motivo y se crea un ticket de soporte en el sistema. El número de ticket, junto con una explicación, se comunica de vuelta al usuario. Una vez que todos los documentos correspondientes están en nuestra posesión, la cuenta queda aprobada.
